Innova Capital analizza continuamente le condizioni del mercato e adatta le sue raccomandazioni al tuo comfort personale con il rischio, in modo che il tuo portafoglio sia gestito con la stessa disciplina che applichi alle tue decisioni.
La maggior parte dei modelli di portafoglio applica le stesse ipotesi di rischio a tutti coloro che rientrano in una determinata fascia di età. Innova Capital funziona diversamente: osserva come rispondi ai movimenti del mercato e alle scelte che approvi, quindi affina le sue raccomandazioni di conseguenza.
Il risultato è ciò che chiamiamo stabilità predittiva: una struttura di portafoglio che anticipa la volatilità anziché limitarsi a reagire ad essa, e che viene ricalibrata automaticamente al variare delle condizioni o delle preferenze.
Ogni raccomandazione prodotta da Innova Capital è riconducibile ad uno stadio di analisi definito. Nessuna decisione viene presa senza una motivazione documentata.
La piattaforma analizza i dati del mercato globale in tempo reale, attingendo a prezzi, liquidità e indicatori macroeconomici per creare un quadro attuale delle condizioni rilevanti per le tue partecipazioni.
Le raccomandazioni sono personalizzate in base agli obiettivi dichiarati e alla tolleranza al rischio osservata, valutando la conservazione del capitale rispetto alla crescita necessaria per raggiungere i propri obiettivi.
Le posizioni vengono monitorate continuamente, con aggiustamenti proposti ogni volta che l'esposizione al rischio si allontana dai limiti concordati dall'utente e dal sistema.
I pensionati in genere utilizzano Innova Capital per uno di questi due scopi: ridurre l'esposizione per proteggere ciò che è già stato guadagnato o identificare opportunità costanti e ben controllate per una crescita misurata.
I modelli statici tradizionali si riequilibrano secondo un programma fisso, spesso trimestrale, indipendentemente da ciò che i mercati stanno facendo nel frattempo. Innova Capital funziona invece come un guardiano continuo, identificando i primi segnali di instabilità e proponendo una riduzione dell’esposizione prima che la posizione venga materialmente influenzata.
Il risultato sono meno sorprese e un portafoglio che risponde alle condizioni man mano che si sviluppano, piuttosto che dopo l’arrivo di una data di revisione.
Il monitoraggio sostituisce i cicli fissi di revisione trimestrale, consentendo una risposta tempestiva alla volatilità emergente.
Le opportunità di crescita vengono filtrate in base al tuo profilo di rischio specifico prima che vengano presentate.
Laddove i mercati offrono opportunità di crescita misurata, il sistema le fa emergere solo dopo che hanno superato gli stessi controlli di volatilità e rischio applicati alle vostre partecipazioni esistenti. Niente è consigliato semplicemente perché è di tendenza.
Ciò significa decisioni più intelligenti con uno sforzo considerevolmente minore da parte tua, poiché il filtraggio è già stato effettuato prima che un'opzione ti raggiunga.
Comprendiamo che la fiducia negli strumenti finanziari automatizzati si guadagna gradualmente. Innova Capital è progettato in modo tale che ogni raccomandazione possa essere spiegata, ogni set di dati possa essere tracciato e un consulente qualificato rimanga parte di ogni decisione materiale.
I dati del cliente vengono elaborati e archiviati in conformità con gli standard di protezione dei dati tedeschi e UE. Le informazioni utilizzate per l'analisi non vengono mai condivise con terze parti non correlate.
Ogni raccomandazione automatizzata è vincolata a limiti di rischio definiti, concordati con te in anticipo, in modo che il sistema operi rigorosamente entro una tolleranza da te impostata.
La piattaforma assiste il processo decisionale finanziario; non lo sostituisce. Le modifiche sostanziali vengono esaminate da un consulente qualificato prima che abbiano effetto.
Innova Capital non prende decisioni senza supervisione con il tuo capitale. Genera raccomandazioni basate sull'analisi dei dati e un consulente qualificato esamina qualsiasi aggiustamento prima che venga applicato. Il ruolo del sistema è quello di informare e preparare le decisioni, non di agire in modo indipendente.
Una valutazione iniziale stabilisce un profilo di base. Da lì, il sistema osserva come rispondi agli aggiustamenti proposti nel tempo e perfeziona di conseguenza il suo modello predittivo, in modo che il tuo profilo diventi più preciso man mano che utilizzi la piattaforma.
La piattaforma si avvale di fornitori di dati finanziari affermati che coprono i mercati azionari, obbligazionari e valutari globali, insieme a indicatori macroeconomici. Le fonti vengono selezionate per affidabilità e tempestività piuttosto che solo per volume.